السياسات الداخلية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب

الشركة السودانية للتأمين و إعادة التأمين المحدودة

FB_IMG_1503236107376.

السياسات الداخلية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب

تهدف هذه السياسات إلى التأكد من إلتزام الشركة و العاملين بها بالضوابط و اللوائح و المباديء المتعلقة بمجال مكافحة غسل الأموال و تمويل الواردة في :

  • قانون مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب الساري.
  • توصيات مجموعة العمل المالي .
  • لائحة مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب الصادرة عن هيئة الرقابة على التأمين للتأكد من الإلتزام التام للشركة بجميع المتطلبات النظامية و الإجرائية و التأكد من إلمام كافة موظفي الشركة بمحتوى هذه القواعد فهماً تاماً و مراجعة سياسات المكافحة بإنتظام لضمان فعاليتها و ذلك من خلال متابعة تقارير المراجعة الداخلية أو إدارة الإلتزام.

يجب على كافة العاملين الإطلاع على هذه السياسات و الإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب و العمل بها.

تتضمن هذه السياسات إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء و حفظ السجلات و الإبلاغ عن العمليات غير الإعتيادية أو المشتبه فيها.

  • تحديد المسئوليات :
  • يعتمد مجلس الإدارة برنامج مكافحة جرائم غسل الأموال و تمويل الإرهاب و الإشراف عليه و على مسؤول الإلتزام و تطبيق ذلك البرنامج.
  • على الجميع مساعدة مسؤول الإلتزام لأداء مهامه من الإطلاع على المستندات و تقارير المراجعة.
  • على مسئول الإلتزام تزويد العاملين بالمستجدات في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب و أفضل الممارسات العالمية الصادرة عن مجموعة العمل المالي .
  • على مسئول الإلتزام رفع تقارير دورية لمجلس الإدارة .
  • على الإدارة المراجعة الداخلية و الإلتزام بمراجعة فعالية برنامج غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتواكب التغيرات المستمرة و التطور الكبير في أساليب وتقنيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
  • علي ادارتي المراجعة و الالتزام تطوير هذه السياسة و متابعة التقارير بأي أنشطة غير عادية و تعزيز التعاون مع وحدة التحريات المالية .
  • توفير البيانات الخاصة بالعملاء و التحقق منها و الاحتفاظ بها .
  • علي ادارتي المراجعة و الالتزام وضع الخطط التدريبية لجميع موظفي الشركة تجاه مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب .
  • علي إدارة التقنية حماية الموقع الالكتروني للشركة ونظامها التقني .

2 –  يجب توخي النزاهة والكفاءه عند اختيار الكوادر البشرية و تدريبهم وتنوير اعضاء مجلس الادارة بالمستجدات و التطورات المستخدمة في ارتكاب جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب .

3 – علي ادارة الالتزام التأكد و التحقق من الالتزام داخل الشركة و الابلاغ عن العمليات المشبوهة و مراجعة التقارير الخاصة بالعمليات غير العادية والاطلاع علي كافة بيانات الشركة .

4 – الكشف عن العمليات المشبوهة و احالتها لوحدة التحريات المالية وفق نموذج الابلاغ مع المستندات المؤيدة للاشتباه .

5 – حفظ السجلات و المستندات وفق ما تحدده ضوابط الشركة و لائحة هيئة الرقابة علي التأمين .

6 – تقييم درجة مخاطر العملاء في الدول التي لا تطبق بشكل غير كافي توصيات

مجموعة العمل المالي , و الاشخاص ذوي النفوذ والهيئات المنظمات الخيرية الغير

هادفة للربح .

7 – أخذ موافقة مجلس الاداره عند بداية التعامل مع الاشخاص ذوي النفوذ أو الممثلين لاشخاص ذوي نفوذ .

8 – عند التعامل مع الهيئات والمنظمات الغير هادفة للربح يجب التأكد من حصولها علي تصديق رسمي وأن يتم تصفيتها ضمن العملاء ذوي المخاطر العالية وتعزيز إجراءات العناية المشددة عليها .

9 – يتم تطبيق هذه السياسات علي جميع فروع الشركة داخل السودان و خارجة ان

وجدت مالم تكن تلك الفروع الخارجية في الدول تطبق توصيات مجموعة العمل

المالي بصورة اكثر صرامة وفاعليه .

10 –                        العقوبات :

تجنباً لاي عقوبات قد تطال الشركة علي إدارة الالتزام و المراجعة و الالتزام التام

بالمتطلبات أعلاه . تسري هذه السياسة من تأريخ التوقيع عليها

FB_IMG_1503236116238